財務エージェント
クリーンデータ → 統制されたワークフロー
同期済み
記録ルール
検証済み
承認
適用済み
監査証跡
完了
ステータス
運用中
1
準備2
承認3
同期4
報告
✓ CRM
✓ 会計
✓ ERP
収益漏れを許容できない財務・RevOpsチームに選ばれています
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統制を保ったまま決算の摩擦を減らす財務エージェント
財務チームは反復的なトリアージに時間を取られます。承認の追跡、異常の調査、ステータス不一致の突合、差異の説明などです。Sankaの財務エージェントは、こうした「依頼」を統制されたワークフローに変換し、明確な責任者と監査証跡つきで、財務の速度を上げることを目的としています。
決算準備チェック
承認漏れ、未完の突合、未処理の例外を早期に顕在化させ、決算が火消しにならない状態を作ります。
買掛金／売掛金のトリアージ
未処理、延滞、争議を要約し、手作業でステータスを追いかける代わりに責任者へフォローを回付します。
説明可能な異常
条件、金額、調整の不自然な変化を検知し、レコード履歴と承認へ紐づけて説明できる状態にします。
財務の「依頼」をワークフローに変える
- 例外（請求争議、決済失敗、発注不一致）を特定して要約
- 次のステップ（承認、修正、タスク割当）を、適切な責任者つきで提案
- 再現可能な決算ルーティンのチェックリストとタスクを生成
- 「何が起きたか？」に素早く答えるための監査証跡を保持
| 財務キューの項目 | 確認すべきこと | 期待される出力 |
|---|---|---|
| 「決算のブロッカーは？」 | 承認、突合、例外 | 優先度付きブロッカー一覧と責任者 |
| 「売掛金の滞留がなぜ変わった？」 | 請求書ステータス、消込、償却 | 説明可能な差異要約 |
| 「規程外の請求書は？」 | 承認ルール、しきい値、仕入先変更 | 例外一覧とレビュー回付 |
結果を監査可能に保つ
エージェントは手作業を減らすべきで、追跡不能なアクションを増やすべきではありません。
- 高影響の編集（クレジット、償却、条件変更）を承認へ回付
- 下位レコードと履歴へのリンクを保持
- 各アクションをユーザーとワークフローに帰属させる
財務エージェントの活用例
統制を明示したまま、調整コストを下げます。
日次の入金と滞留レビュー
延滞請求、直近入金、争議を要約し、フォローを自動で回付します。
買掛金の承認滞留
レビューで止まっている請求書を特定し、例外を強調し、適切な承認者へ通知します。
決算チェックリストの調整
完了、ブロック、サインオフ待ちを追跡し、責任者を明確にします。
財務品質のAI支援ガバナンス
財務には統制が必要です。エージェント支援は権限の範囲で、レビュー可能で、監査可能であるべきです。
権限付きアクション
センシティブな変更は、手作業と同じロールと承認を要求します。
承認ゲート
大きな調整、クレジット、条件変更をレビューに回し、監査性を守ります。
監査証跡
出力をレコード履歴に紐づけ、レビューと監査で説明できる状態にします。
よくある質問
財務エージェントは決算プロセスを置き換えますか？
いいえ。目的は調整コストを下げることです。ブロッカーを可視化し、承認を回付し、ステータスを一貫させることで既存のプロセスを速くします。
仕訳計上や支払承認まで行えますか？
高影響アクションはロールと承認ルールで統制されるべきです。安全なパターンは、提案と承認回付を行い、統制されたワークフロー内で実行することです。
説明可能性にはどう効きますか？
回答を下位レコードと監査ログに接続します。何が、いつ、なぜ変わったかを履歴で辿れるため、財務が調査の組み立て直しをせずに説明できます。
